主角:福氏夫妇(美国人)
年龄:39岁/37岁
职业:金融企业高管/国企基层管理人员
年薪:60万美元/36万美元
家庭状况
拥有两辆车，分别为三年新的奥迪和两年新的本田雅阁，拥有一艘游艇。最近新购置了一栋总价款380万美元的别墅，其中200万美元按揭分15年付清。
年财务收支情况
收:福氏夫妇年薪96万美元，加上投资收入6万美元，再加上其他收入，总共114万美元。
支:按揭、汽车、
保险、日常费用等108万美元。
可作储蓄与投资的余额:6万美元。
资产情况
总资产523万美元:别墅380万美元；家具及设施60万美元；珠宝5万美元；古董3万美元；奥迪8万美元；本田雅阁7万美元；游艇6万美元；强积金14万美元；创业板股票40万美元。
总负债:按揭200万美元。
资产净值:323万美元。
财务目标:打算在拥有1000万美元储蓄时退休。
财务诊断分析(假设通涨率为0%)
福先生一家的净资产超过300万美元，其中70%的资产放在所住楼宇中。对于他们这样的人生阶段而言，以下安排较为正常。
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