日前,北京展恒
理财顾问有限公司与搜狐理财频道联合举办《年中盘点
基金表现大比拼及下半年投资策略》报告会,展恒理财陈玲研究员在会上说,要选择一只好的基金,或者为基金组合选择一只合适的基金,首先应该立足于选择一个好的基金公司,根据展恒对基金公司的评价标准,我们建议投资者在下半年可重点关注以下十家基金公司旗下的基金:上投摩根、广发、富国、国泰、华夏、易方达、大成、长盛、南方和嘉实。
由于不同投资者的风险偏好和风险承受能力不一样,所适合的基金品种和具体操作策略都是不一样的。
根据展恒对投资者的分类原则,将投资者分为三种类型,即稳健型、成长型和积极型。
稳健型投资者:建议可重点关注以下三种类型:第一,重点投资高股息、高债息品种的基金,或者本身热衷于分红的基金。展恒建议投资者可重点关注以下基金:国联分红增利、华夏红利、中信红利精选、光大保德信红利、上投摩根双息平衡以及新世纪优选。第二,指数型基金。建议重点关注:华安中国A股、银华-道琼斯88精选以及长城久泰。第三,秉承价值投资理念的基金。建议重点关注:大成精选增值、广发聚丰、富国天益价值、华夏回报、德盛精选、兴业趋势、工银瑞信核心价值、富国天瑞强势、交银精选以及大成价值增长。
积极成长型投资者:在市场向上趋势基本确立以及投资品种日益增加的情况下,展恒建议积极型投资者可以大比例投资股票型和配置型基金,小比例配置债券型基金和货币市场基金,在承担较大风险的情况下获取较高收益。
在选择具体的基金品种时,建议可重点关注以下两种类型:第一,选择投资具有高成长性的小市值公司股票的基金,建议下半年可重点关注:金鹰中小盘精选、广发小盘以及德盛小盘。第二,ETF指数型基金或LOF基金。建议重点关注:广发小盘、招商优质成长、景顺鼎益、南方高增长、巨田资源、兴业趋势、富国天惠以及南方积配。
无论是关注哪类基金,展恒都建议投资者选择业绩稳定并有一定持续性、相对规模较大、业绩优秀的基金,同时综合考虑基金公司的治理结构、投研团队和投资理念等因素。
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